В Группе ВТБ при поддержке «ВТБ Капитал» был инициирован проект по перестройке системы аналитической финансовой отчетности и разработке корпоративного хранилища данных, охватывающего региональные и зарубежные подразделения. Партнером проекта выступила компания AT Consulting.

_______

Группа ВТБ — один из лидеров российского банковского сектора. Многие дочерние предприятия Группы находятся как в различных регионах России, так и за рубежом. После проведения IPO в мае 2007 года руководство пришло к пониманию, что разрозненные аналитические финансовые системы, действующие в ВТБ и его дочерних предприятиях, не позволяют оперативно получать точные показатели деятельности Группы. Отчетность в дочерних предприятиях формировалась не унифицировано, отчасти вручную, с помощью стандартных офисных приложений и небольших локальных баз данных. Возникла необходимость перестройки системы аналитической финансовой отчетности по Группе ВТБ в целом. «В связи с этим было принято решение о строительстве корпоративного хранилища данных Группы ВТБ, которое позволяло бы централизовано получать консолидированную отчетность по всем предприятиям, — рассказывает старший вице-президент Банка ВТБ, финансовый директор „ВТБ Капитал“ Светлана Федоренко. — Основными задачами проекта стали улучшение качества финансовой отчетности и скорости ее получения для повышения управляемости в целом».

Выбор платформы для будущего решения был осуществлен в ходе тендера. При этом учитывались требования по поддержанию корпоративных стандартов Группы. Так, для систем управления базами данных в Банке ВТБ используются решения Oracle, что и было указано в конкурсной документации, с тем чтобы новая система могла органично интегрироваться в инфраструктуру банка. На базе инструментариев Oracle была создана заказная разработка аналитической системы в соответствии с потребностями Банка ВТБ, поскольку, по словам Дениса Гузовского, заместителя начальника управления банковских процессов и технологий департамента ИТ Банка ВТБ, готового решения с необходимым функционалом на рынке найти не удалось.

Перед выбором подрядчика были определены ключевые критерии: прежде всего, наличие опыта успешной реализации аналогичных проектов, известность на рынке. Также важным критерием стала возможность предоставления подрядчиком, особенно на первом этапе проекта, услуг бизнес- и менеджмент-консалтинга. «Приступая к проекту, мы понимали, что у нас еще не до конца формализованы бизнес-процессы, используется много ручных технологий, не стандартизированы методологии сбора и анализа данных, получения аналитической отчетности, — говорит Денис Гузовский. — Поэтому мы искали в одном лице консультанта по организации бизнес-процессов и аутсорсера, способного реализовать техническое решение. На первом этапе проекта эти услуги были даже более важны, чем техническая реализация, — требовалось управление процессом в целом, необходимо было обойти весь Банк ВТБ, понять потребности разных специалистов, формализовать их, унифицировать, предложить некое концептуальное решение, а потом уже его реализовать». По результатам конкурса в качестве подрядчика была выбрана группа компаний АТ Consulting, чему способствовал значительный опыт аналогичных проектов, а также успешное сотрудничество с одной из структур Группы — Банком ВТБ24.

Этапы проекта

Для координации проекта в Банке ВТБ был создан специальный высокоуровневый управляющий комитет, в который вошли несколько членов правления. Также была сформирована рабочая группа, которую возглавила Светлана Федоренко.

На первом этапе проекта основной задачей был сбор требований ключевых подразделений, получающих аналитическую отчетность по Группе ВТБ, унификация и создание общей концепции представления отчетности. В рамках второго этапа была осуществлена разработка методологии сбора информации. До этого все указания, регламенты, показатели элементарно пересылались по почте в определенные дни. Естественно, такой подход не мог обеспечить получения оперативной и точной отчетности«.

Сотрудники рабочей группы проекта совместно со специалистами АТ Consulting создали автоматизированную систему сбора информации — специальное веб-приложение, доступное всем дочерним предприятиям Группы, позволяющее получать единые шаблоны отчетов, загружать в систему подготовленные отчеты, контролировать результаты загрузки, исправлять ошибки на основе полученных протоколов об ошибках, получать обновленные версии справочников и т. д. Также была разработана организационная методология, и в каждом дочернем предприятии внедрены приказы и должностные инструкции по представлению отчетности в головную организацию. Денис Гузовский отмечает, что это стало одним из успехов проекта — сегодня отчетность формализована, регламентирована, унифицирована, назначены ответственные люди, подразделения, создан отдел технической поддержки, который обеспечивает по данному направлению помощь дочерним предприятиям и т. д. То есть, выстроена четко организованная система сбора и консолидации отчетности.

Третий этап — непосредственно построение хранилища данных. Для Группы ВТБ была разработана собственная структура хранилища с учетом особенностей взаимодействия с дочерними предприятиями. Собирая с них отчетность, практически невозможно, особенно на первом этапе, сразу получить первичную детальную информацию. С другой стороны, полностью агрегированные данные подходят далеко не для каждого отчета. Компромисс между детальными и агрегированными данными и лег в структуру нового хранилища. Система позволяет собирать и хранить как детальную, так и агрегированную информацию, осуществлять межформенный контроль и обеспечивает другие проверки, направленные на контроль качества данных. Аналитикам Группы ВТБ доступно специальное приложение, позволяющее строить свободные отчеты на базе Oracle BI путем создания различных представлений и метаслоев бизнес-данных.

Политика безопасности

Особое внимание в рамках реализации проекта было уделено обеспечению информационной безопасности при передаче данных от дочерних предприятий. Для этого были применены различные современные технологии информационной безопасности (ИБ): на сетевом уровне — выделенные домены сегментов сетей, разделенные между собой файерволами и специальными средствами защиты снаружи. Дочерние предприятия Группы ВТБ, имея доступ к общей системе, не имеют при этом возможности доступа в локальную сеть Банка ВТБ. Они могут попасть только в специально выделенный сегмент сети, который физически «оторван» от локальной сети Банка ВТБ. Данные в локальную сеть передаются по специальным каналам с высоким уровнем защиты.

Для Банка ВТБ был построен отдельный тракт сбора данных таким образом, что информация не выходит за его пределы, не попадает на тот сервер, на который приходят данные дочерних предприятий. При этом внутри Банка ВТБ гораздо проще было реализовать задачу обеспечения информационной безопасности хранилища. Была применена общая политика ИБ для внутренней системы, использованы стандартные средства, построенные, в основном, на решениях Oracle и Microsoft.

При доступе к системам в Банке ВТБ давно используется доменная идентификация, каждый вход в сеть регламентируется. Кроме того, в новой аналитической системе есть свои средства безопасности, идентифицирующие специалистов, имеющих право управлять отчетностью. Доступ пользователей к отчетам разграничивается на основе групп Active Directory (WNA). Все действия сотрудников аудируются, ведутся соответствующие журналы и протоколы, доступные администраторам и службе безопасности Банка ВТБ.

Помимо технического контроля, на этапе загрузки данных и после нее есть возможность бизнес-проверки — внутри каждого отчета и между отчетами. Реализованы кросс-проверки, которые обеспечиваются и после загрузки полного пакета данных за соответствующий период.

Камни преткновения

Известно, что при реализации крупного проекта невозможно обойтись без сложностей. Одна из главных проблем проекта построения хранилища данных в Группе ВТБ — его гетерогенность. «Дочки» Группы находятся в разных концах России, СНГ, Европы и Азии. При этом структура зарубежных компаний значительно отличается. Также Группа ВТБ включает и предприятия, специализирующиеся на лизинге, факторинге, других небанковских направлениях деятельности, которые тоже необходимо было подключить к общей системе. «Ключевая сложность заключалась в унификации процессов, регламентов и стандартов, — говорит Денис Гузовский. — Осложняла задачу также большая географическая распределенность предприятий, разница во времени и т.п.». Решались эти проблемы посредством поэтапной разработки методологии, которая подойдет всем. Она прошла несколько итераций, от чего-то пришлось отказаться, но в конце концов был выработан вариант, который подошел всем предприятиям Группы.

Не мене сложным был процесс унификации требований внутри Банка ВТБ: это очень крупная организация, включающая много подразделений, некоторые достаточно молоды, в частности, департамент рисков был создан всего несколько лет назад. Согласование единых стандартов в таких случаях — всегда проблемный процесс, требующий множества совместных встреч, поиска компромиссов и выработки единого подхода. И здесь, как отметил Денис Гузовский, также были необходимы бизнес-консультанты и востребованы дополнительные услуги АТ Consulting. В рамках проекта были выработаны несколько новых единых стандартов Банка ВТБ, появились соответствующие документы, которые значительно упростили работу даже в не связанных с проектом сферах.

Результаты

На сегодняшний день работы по первому этапу завершены. «Мы считаем проект успешным и эффективным, — говорит Денис Гузовский. — С помощью консультантов на первом этапе мы определили основные ожидания, установили достаточно жесткие, но реальные сроки и выдержали их. Хочу отметить, что этот проект даже выделен руководством среди всех инициатив Банка ВТБ». На данном этапе система позволяет собирать с дочерних финансовых компаний Группы ВТБ консолидированную отчетность по основным направления бизнеса. Это процентная и валютная позиции, ликвидность, кредитно-гарантийный портфель и портфель по ценным бумагам. Также ИС позволяет головной организации строить отчетность по всей Группе, анализировать тренды по ценным бумагам, кредитному портфелю практически до уровня сделок, оценивать влияние тех или иных сделок на изменение показателей, строить прогнозы на основе динамики этих параметров. С сентября Банк ВТБ начал постепенно отказываться от старых отчетов.

По словам директора ДИТ Банка ВТБ — старшего вице-президента Дмитрия Назипов, «на данный момент создана и внедрена информационная система, являющаяся унифицированным автоматизированным решением по сбору и подготовке отчетности по Группе компаний ВТБ. Проделанная работа позволила заложить прочный и долговременный фундамент для дальнейшего развития и оптимизации технологий управления финансами Группы».

Планы на будущее

В настоящий момент система охватывает не все дочерние предприятия, а только основные (14 организаций), которые обеспечивают более 90% бизнеса Группы ВТБ. В дальнейшем предполагается охватить все дочерние компании. Также планируется расширить область финансовых показателей, добавить возможность формирования и анализа новых отчетов — например, по клиентам, продуктам, по точкам продаж. Для этого был инициирован второй проект, над которым совместно с АТ Consulting уже ведутся работы. Основные задачи следующего этапа — упомянутое расширение в сторону новых отчетов, новых видов информации, а также загрузка детальных данных. Это позволит в любой ситуации получить точные данные, проследить, как и почему изменились те или иные показатели. При этом обеспечение детализации информации — сложная задача, связанная с легитимностью и юридическими вопросами передачи данных между странами и между дочерними предприятиями. По движению агрегированной информации нет серьезных ограничений и каких-либо законодательных требований. Но работа с детальными данными ограничена законами о банковской тайне, о персональных данных и др. Все это необходимо учесть в новой методологии.

На сегодняшний день рабочая группа проекта совместно со специалистами АТ Consulting разрабатывает концепцию развития системы. «До конца текущего года мы планируем согласовать окончательную версию в Банке ВТБ и дочерних организациях, с тем чтобы в начале следующего начать техническую реализацию нового этапа», — говорит Светлана Федоренко. Первые результаты ожидается получить уже в середине 2010 года, но только в 2012-м — завершить основные работы по проекту.